ФАКТОРИНГ С РЕГРЕССОМ - НЕОБХОДИМ ПОСТАВЩИКАМ, РАБОТАЮЩИМ С ОТСРОЧКОЙ ДЛЯ ПОПОЛНЕНИЯ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ И ИСКЛЮЧЕНИЯ КАССОВОГО РАЗРЫВА:
- Дебитор уведомляется об уступке денежного требования, акцептуя Уведомление.
- Клиент несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебитором обязательств по оплате поставок.
- Объем финансирования определяется Факторинговой компанией на основании статистки, а также финансового состояния контрагентов и составляет от 70 - 90% от уступленного денежного требования.
- Финансирование происходит после поставки товара, выполнения работ или оказания услуг и предоставления первичных документов (товарных накладных, актов, транспортных накладных и квитанций и т.п.), подтверждающих возникновения денежного требования.
- В случае неоплаты задолженности Дебитором после отсрочки платежа, Факторинговая компания предоставляет период ожидания до 30 к.д. по истечении которых Клиент обязан погасить задолженность за Дебитора.
- Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг).
- Поставщик и Факторинговая компания заключают Соглашение о факторинговом обслуживании.
- Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования.
- Поставщик уступает денежное требование Факторинговой компании и передает соответствующий комплект первичных документов.
- Факторинговая компания выплачивает финансирование Поставщику (до 90% от суммы отгрузки).
- По истечению отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес Факторинговой компании.
- Факторинговая компания возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования, удержав свое вознаграждение.
- В случае неисполнения или частичного неисполнения Дебитором обязательств по оплате поставок, Факторинговая компания имеет право солидарно взыскивать деньги, как с Поставщика, так и с Дебитора.
ФАКТОРИНГ БЕЗ РЕГРЕССА - ПОСТАВЩИКАМ, РАБОТАЮЩИМ С ОТСРОЧКОЙ ДЛЯ ПОКРЫТИЯ РИСКА НЕИСПОЛНЕНИЯ ДЕБИТОРОМ СВОИХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО ОПЛАТЕ, А ТАКЖЕ ПОПОЛНЕНИЯ ОБОРОТНОГО КАПИТАЛА И ИСКЛЮЧЕНИЯ КАССОВОГО РАЗРЫВА:
- Дебитор обязательно уведомляется об уступке денежного требования, акцептуя Уведомление.
- Клиент не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебитором обязательств по оплате поставок (все риски концентрируются на Дебиторе).
- Объем финансирования определяется Факторинговой компанией на основании статистки и финансового состояния Дебитора, составляет до 100% от уступленного денежного требования.
- Финансирование происходит после поставки товара, выполнения работ или оказания услуг и предоставления первичных документов (товарных накладных, актов, транспортных накладных и квитанций и т.п.), подтверждающих возникновения денежного требования.
- Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг).
- Поставщик и Факторинговая компания заключают Соглашение о факторинговом обслуживании.
- Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования.
- Поставщик уступает денежное требование Факторинговой компании и передает соответствующий комплект первичных документов.
- Факторинговая компания выплачивает финансирование Поставщику (до 100 % от суммы отгрузки).
- Поставщик оплачивает Факторинговой компании комиссию.
- По истечению срока отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес Факторинговой компании.
- Факторинговая компания возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования (в случае, если коэффициент финансирования менее 100%)
- В случае неисполнения или частичного неисполнения Дебитором обязательств по оплате поставок, Факторинговая компания имеет право взыскивать деньги только с Дебитора.
РЕВЕРСИВНЫЙ ФАКТОРИНГ - ДЕБИТОРАМ, СТРЕМЯЩИМСЯ ПОЛУЧИТЬ ОТ ПОСТАВЩИКА ОТСРОЧКУ ПЛАТЕЖА ИЛИ УВЕЛИЧИТЬ СУЩЕСТВУЮЩУЮ:
- Выгодоприобретателем и плательщиком комиссии в сделке является Дебитор, за счет получения коммерческого кредита.
- Реверсивный факторинг – это факторинг без права регресса (все риски концентрируются на Дебиторе).
- Соглашение о факторинге является трехсторонним, на основании его, Поставщик получает финансирование от Факторинговой компании (альтернатива предоплате), а Дебитор - отсрочку платежа на Факторинговую компанию.
- Объем финансирования определяется Факторинговой компанией на основании статистки и финансового состояния Дебитора, составляет до 100% от уступленного денежного требования.
- Финансирование происходит после поставки товара, выполнения работ или оказания услуг и предоставления первичных документов (товарных накладных, актов, транспортных накладных и квитанций и т.п.), подтверждающих возникновения денежного требования.
- Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг).
- Поставщик и Факторинговая компания заключают трехстороннее Соглашение о факторинговом обслуживании.
- Поставщик уступает денежное требование Факторинговой компании и передает соответствующий комплект первичных документов.
- Факторинговая компания выплачивает финансирование Поставщику (100 % от суммы отгрузки).
- По истечению определенного Соглашением о факторинге срока отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность по поставке в адрес Факторинговой компании, а также оплачивает комиссию.
- В случае неисполнения или частичного неисполнения Дебитором обязательств по оплате поставок, Факторинговая компания имеет право взыскивать деньги только с Дебитора.
ПРЕДПОСТАВОЧНЫЙ ФАКТОРИНГ - ПОСТАВЩИКАМ (ТОРГОВЫМ И ПРОИЗВОДСТВЕННЫМ КОМПАНИЯМ), СТРЕМЯЩИМСЯ ПОЛУЧИТЬ ФИНАНСИРОВАНИЕ ДО МОМЕНТА ОТГРУЗКИ ТОВАРА, ТЕМ САМЫМ РЕФИНАНСИРОВАТЬ ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ (ЗАКУПОЧНЫЙ) ЦИКЛ:
- Предпоставочный факторинг – это финансирование будущего денежного требования.
- Предпоставочный факторинг может быть только с регрессом.
- Финансирование происходит до поставки товара на основании соглашений, спецификаций, заявок или разнарядок.
- Клиентами по предпоставочному факторингу могут быть компании, имеющие устойчивое финансовое состояние, безупречную деловую репутацию, а также обладающие качественной дебиторской задолженностью, например, РЖД.
- По истечение предпоставочного периода, Поставщик обязан отгрузить товар и уступить Факторинговой компании соответствующее денежное требование (с этого момента схема работает, как классический факторинг) или вернуть финансирование и начисленные комиссии.
- Поставщик планирует в течение ближайшего времени (до 60 к.д.) осуществить отгрузку товара.
- Поставщик и Факторинговая компания заключают Соглашение о факторинговом обслуживании.
- Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования в рамках договора поставки.
- Поставщик передает в Факторинговую компанию документы подтверждающие будущее денежное требование (соглашения, спецификации, заявки и т.п.)
- Факторинговая компания выплачивает финансирование Поставщику (до 90 % от суммы планируемой отгрузки).
- По истечению определенного Соглашением о факторинге предпоставочного периода (до 60 к.д.) Поставщик осуществляет поставку товара.
- Поставщик уступает денежное требование Факторинговой компании и передает соответствующий комплект первичных документов, подтверждающих факт отгрузки (товарные накладные, транспортные накладные, акты, счета-фактуры).
- По истечению срока отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес Факторинговой компании.
- Факторинговая компания возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования, удержав свое вознаграждение.
- В случае неисполнения или частичного неисполнения Дебитором обязательств по оплате поставок, Факторинговая компания имеет право солидарно взыскивать деньги, как с Поставщика, так и с Дебитора.
